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监管篇 · 五步鉴别平台是否为FCA套牌、AR、EEA、全牌照

发布时间:2018/04/23 ATFX 合 规 查 询 标签:760555ATFXFCA全牌照外汇券商浏览次数:1740

 

FCA来历:

英国金融服务管理局(Financial Service Authority—FSA),该局于1997年10月由1985年成立的证券投资委员会(Securities and Investments Board—SIB组织)改组而成,作为独立的非政府组织,拟成为英国金融市场统一的监管机构,行使法定职责,直接向英国财政部负责。
英国金融服务管理局为独立的非政府组织,是一家有限担保和融资的金融服务行业,具有完整的内部管理制度和完善的组织机构,只能行使手段以及查询和监督办法、执法调查等工作系统。
由于2008年金融危机的影响,2012年1月19日,FSA被拆分为两个机构,一个为FCA(Financial Conduct Authority),另一个为PRA(Prudential Regulation Authority)。自此,FSA不复存在。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

注:PRA审慎监管局,从属于英格兰银行的监管机构。在新的监管体系下,PRA负责审慎监管,监管银行、建房互助协会、信用社、保险公司和主要投资公司。目前PRA大概监管1700家金融企业。

FCA是不属于英格兰银行的独立机构,监管着56000家金融服务公司和英国金融市场,同时,FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管。零售外汇平台、差价合约与点差交易等其他交易形式受FCA监管。

FCA监管牌照分为四类:

①全牌照(包含MM和STP两种)
②EEA牌照(俗称欧盟牌照)
③AR牌照(俗称代理牌照)
④支付牌照(无外汇零售权限)
注:以上四种牌照中只有全牌照和AR牌照,受FCA的全面监管,并享受FSCS金融服务补偿计划(客户可获得最高50000英镑补偿)的保障。(其中AR牌照受欧盟新规的影响已经逐步取消)。
目前市面上有关FCA监管的平台,以全牌、EEA牌照、AR牌照、套牌为主。下面以英国全牌照外汇券商ATFX(FCA:760555)为例来介绍,大家可以做为参考查询:

全牌照查询第一步

首先登录FCA官网进入查询界面https://register.fca.org.uk/。

再输入760555查询,如下图,授权信息:

①、查看该公司全称

②、查看授权状态是否是Authorised。

③、监管号760555

④、是否有享有FSCS补偿保障(前面要勾选上)

注意:

②目前主要的监管状态有四类:Authorised(目前接受监管)、No longer authorised(监管注销)、EEA Authorised(欧盟牌照)、Appointed representative(AR牌照)。其中:

Authorised说明目前接受监管;

EEA Authorised说明是欧盟授权,只是允许在英国开展业务,真正的监管机构并不是FCA,而是这家公司所在欧盟国家的监管机构;

Appointed representative是 AR牌照,AR授权代表可以是个人或企业,代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务,由授权公司对授权代表的商业行为负责。

④确认它是否受FSCS(金融服务补偿保护计划)保护。如上图,在状态栏中有FSCS这项,前面划√ 了,说明是有FSCS的赔偿计划的。

FSCS的用途:如果受FCA监管的外汇券商,账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的等额赔偿,也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。

全牌照查询第二步

监管信息要一致(鉴别套牌的重要参考对象之一) :

⑤、网址

⑥、投诉邮箱

注意:

确认网址,这是非常关键的一步,很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者,FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。

通常合规的,营业中的外汇交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱(如上图)。通常在其邮箱(⑦域名)前面加www.的前缀,就是交易商的官网,即:www.atfx.com。

全牌照查询第三步

关于持有客户资金资质:

⑧、FCA全牌照券商必须满足持有客户资金的资质,不得挪为他用,并与公司运营资金隔离开来。

全牌照查询第四步

关于平台服务对象、经营范围、交易模式:

9、“Professional”专业客户、“Retail (Investment)”零售客户。

10、“Rolling spot forex contract”即期滚存外汇合约交易(也就是外汇保证金交易)。

11、“Limited Licence – matched principal broker”即STP交易模式。

全牌照查询第五步

关于平台名称:

12.此处可以看到平台的注册名称及其名下的品牌(鉴别套牌的重要参考对象之一)。

全牌照鉴别总结,必须要满足以下五点:

一、信息要一致(官网、交易商名称)

二、监管状态是:Authorised,享有FSCS(金融服务补偿保护计划)保障

三、要拥有:持有客户资金的资质

四、服务对象要有:Retail (Investment)零售客户

五、经营范围要有:“Rolling spot forex contract”外汇保证金业务

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